Це сталося після масштабної перевірки, яка виявила серйозні проблеми з фінансовим моніторингом, мільйонних штрафів та запитань до власників фінустанови. Кому належить банк, за що його покарав регулятор та як усе це пов'язано з кримінальними розслідуваннями — читайте далі.

Штрафи на 42,5 мільйона та санкції від НБУ до 2027 року

Наприкінці вересня комітет НБУ з питань банківського нагляду ухвалив рішення про застосування жорстких обмежень до АО «Банк «Украинский капитал». Дія цих санкцій розрахована до 30 вересня 2027 року. На момент підготовки матеріалу повний текст рішення ще не був оприлюднений у публічному розділі регулятора, тому точний перелік заборон — чи стосуються вони валютних операцій, комісій, роботи з новими клієнтами чи окремих платежів — наразі залишається предметом очікування офіційних документів.

Проте передумови для такого рішення готувалися давно. Влітку НБУ завершив грандіозну інспекцію банку, матеріали якої зайняли понад 1200 сторінок. Перевірка охопила фінансовий моніторинг, бухгалтерський облік, регуляторну звітність та достовірність даних про справжній фінансовий стан установи.

Результатом стали рекордні для банку фінансові санкції. У липні регулятор виписав «Украинскому капиталу» штраф на 40,55 млн грн за порушення у сфері фінансового моніторингу та ще 2 млн грн за порушення валютного нагляду. Загальна сума сягнула 42,55 млн грн. Для фінустанови з активами на 1 серпня 2026 року в розмірі 1,61 млрд грн і капіталом близько 240 млн грн це колосальні збитки, які практично співставні з усім річним прибутком банку.

Хто володіє банком та до чого тут політика

Головною фігурою в структурі власності банку є депутат Полтавської облрада Сергій Бєлашов, якому напряму належить 48,92% акцій. Загалом же так звана «полтавська група» контролює у фіну установі понад 70% капіталу через пов'язані структури (зокрема компанії «Сокол», «ТГАЗ» та «Перший енергетичний оператор»), а також інших партнерів — Ліліану Бєлашову, Дар'ю Злидар та Наталію Ківу. Сам банк було зареєстровано ще у 1992 році, а його правління з січня 2020 року очолює Євген Чечиль.

Цікаво, що раніше структура власності виглядала інакше. На початку 2020 року поруч із групою Бєлашова фігурували Василь та Євген Астіони (кожен володів по 9,99% через фонд «Генезис Капитал»), проте згодом вони зникли з переліку акціонерів.

Кримінальний шлейф: газові справи та земельні схеми Міноборони

Ім'я головного акціонера банку та самої фінустанови неодноразово спливало у гучних кримінальних провадженнях:

  • У 2023 році Сергія Бєлашова затримували правоохоронці в рамках розслідування справи про продаж природного газу «Укрзалізниці» за завищеними цінами (щоправда, остаточного обвинувального вироку суду по цьому епізоду немає).
  • У 2025 році назва «Украинский капитал» засвітилася в матеріалах іншого резонансного розслідування — щодо неправомірної вигоди за дозвіл на забудову земель Міністерства оборони в Києві. За версією слідства, хабарі на суму понад мільйон доларів планували передавати через банківські ячейки саме цієї фінустанови (хоча причетність самого банку до злочину судом наразі не встановлена).
  • Окрім цього, компанія з орбіти Бєлашова — КУА «Укркапитал» — намагалася брати участь у конкурсі АРМА на управління активами скандальної компанії IDS Ukraine (виробника «Моршинської»), проте її аномально низьку ставку управління у 0,01% було відхилено.

Тепер банк опинився в критичній ситуації: маючи понад 42 мільйони гривень штрафів, серйозні претензії від НБУ до фінмоніторингу та дворічні обмеження, установа змушена виживати під пильним наглядом регулятора. Українці ж чекають на повну публікацію рішення Нацбанку, яка остаточно розставить усі крапки над «i» у тому, що саме заборонили скандальному банку.